配资门户网法治在线丨虚假理财诱导投资、冒充客服精准施骗警方提醒→

网络投资理财日益普及，不少人希望通过此类投资增加财产收益。然而，不法分子利用人们的投资心理，精心编织虚假理财陷阱，层层诱导投资者入局。广东韶关的张女士接到一通陌生来电，对方自称国内某投资机构工作人员，可以免费提供理财知识、分享股市行情。

声称免费提供理财知识诱导投资者入局

被害人张女士：我有一天就突然接到一个陌生的电话，因为我平时也是有投资股票的习惯，然后她就把我拉进了一个群里，也是投资群，她说是可以免费学习股票投资的。我就按照她说的下载了一个软件。

随后，这名所谓的投资助理接连几天向张女士发送炒股教学内容与市场走势分析。经过一段时间的线上学习交流，群内的“投资专家”开始直接推荐具体股票次日涨跌分析，还提醒大家一定要使用正规平台进行操作交易，并承诺其自己推荐的股票如果买入出现亏损情况，会补偿全部损失，如果获得收益的话，则需要20%分红作为推荐费。

被害人张女士：我是在我平时投资的正规App上购买了推荐的股票，按照这个老师说的时间点，就把这股票卖出去。后面我赚了两百块钱。又过了两天，这老师又说收到了一个内幕的消息，这只股票会涨三到五倍。我按照这个老师说的，过了两天的时间点卖出，但是这只股票我是亏了一千块钱的。

面对损失，张女士随后通过聊天软件联系该“投资专家”讨要说法，出乎她意料的是，对方得知情况后果真支付了一千元的损失费用。这次兑现补偿的举动，让张女士完全放下戒备，这名“投资专家”便鼓动她大胆投入，并且让她下载一款指定的App，声称其有一种新型投资方式叫“要约交易”，就是股市的一级市场交易，相当于股东要把手里的股票内部折现，收益比较稳定，随后，深信不疑的张女士清仓了自己原有股票，凑齐50万元本金购买了推荐的股票。

被害人张女士：对方又跟我说这次的股票是要持有七天以后才能卖出去的，其间我是一直有关注这只股票，发现它一直在涨，原有的50万现在已经涨到了70万了，当时我也是非常开心的。这个时候助理又跟我说可以继续加仓，于是我又去贷款了30万，把钱打到了对方提供的银行卡上，但这一次显示转账是失败的。这个时候他就跟我说把钱取出来，他们会安排专门的工作人员在线下交易。他还跟我说后面可能会有民警来问我取钱的用途，如果泄露出去的话会导致内部的渠道被封控，就没有办法再进行投资了。

就在被害人准备线下交付巨额现金的关键节点，韶关市始兴县公安局接省反诈中心预警线索，辖区群众张女士存在大额异常取现行为，高度疑似遭遇电信网络诈骗，且已进入诈骗最后交付环节，风险极高。

广东省韶关市始兴县公安局刑侦大队侦查民警钟家豪：我们第一时间找到被害人，她当时还是很抵触我们过来找她，而且一直说自己没有被骗，坚称从银行提取的现金是用于房屋装修，让我们不要打扰她的生活。

面对被害人深陷骗局、拒不配合劝阻的僵局，现场民警随后找到被害人家属同步开展劝解工作，通过家属提供的关键信息，民警很快摸清了被害人与诈骗分子约定线下现金交易的时间、地点。

最终，经过警方周密布控，就在双方即将进行现金交易的关键时刻，诈骗车手被当场抓获，30万元涉案资金成功拦截。而此前张女士已经投入的50万元，警方也通过紧急止付措施予以冻结，为被害人挽回了全部损失。

广东省韶关市始兴县公安局刑侦大队民警钟家豪：与其他投资理财类诈骗不同的是，本案中，诈骗分子并非口头宣称“稳赚不赔”，而是直接利用正规证券交易平台，由所谓的“投资专家”直接荐股，出现收益时，被害人可以直接获得；出现亏损的时候，对方还会把损失补偿到位，正是因为这些承诺都得到了兑现，被害人渐渐放下心理防备。

那么投资者应该如何甄别此类陷阱？

广东省韶关市始兴县公安局刑侦大队民警谢绅：正规证券投资，资金只会流向持牌机构的对公账户。本案当中，无论是后期的投资汇款，还是给被害人补偿亏损，全部都是私人账户在转账，这个环节就是十分危险的信号。而诈骗分子用来补偿亏损的资金，实际上也并非来自投资收益，大多是其他被害人被骗的钱款，也就是用前面人被骗的资金，博取后来人的信任。

警方提醒广大投资者，股市不存在稳赚不赔的内部渠道，凡是承诺保本保收益、私下转账、线下交割的投资理财，均是诈骗陷阱，务必提高警惕、理性投资。

接通取消会员客服电话竟被骗走47万

一通声称取消会员的客服电话，看似是贴心的业务办理提醒，竟让市民短时间内被骗走47万元。冒充客服诈骗背后，竟藏着一个连环骗局，近日，山东警方成功侦破一起隐蔽性极强的电信诈骗案。

近日，济南市公安局莱芜分局凤城派出所民警接到辖区居民李女士报警，称自己接到一个自称抖音平台客服的电话，对方说她误开通了每月800元的付费会员业务，可全程协助她操作取消业务。

济南市公安局莱芜分局凤城派出所副所长屈建：根据被害人的回忆，当时她一听某软件的会员费用每月要扣除800元费用，一下子就慌了神。满脑子就想着赶紧取消业务，没顾得上去核实对方身份及真假信息。

担心无故被扣费，李女士没多想就相信了对方的说辞，按照对方指引绑定了个人银行卡，并下载安装了一款名为“黑白圈”的App，开启了屏幕共享，随后，她的手机突然开始频繁黑屏。

济南市公安局莱芜分局凤城派出所副所长屈建：输完密码没一会儿，手机就黑屏了。起初她还以为是手机系统故障，怎么按也没反应，弄了许久才恢复正常。她点开银行App一看，发现自己两张银行卡内共计47万元的存款，已全部被转走，然后报了警。

接到报警后，警方第一时间进行了核查，发现诈骗分子通过远程控制等方式，诱骗被害人一步步操作后，在后台接管了手机权限，随后在被害人不知情的情况下分批转移账户资金，警方调查发现，其中一笔22万元刚刚打入对方账户。

济南市公安局莱芜分局刑警大队反诈中心民警吕鹏：接警后我们争分夺秒对涉案账户进行逐条筛查、紧急止付，发现这笔22万元的资金刚打入对方账户，还没来得及被层层拆分转移，我们立刻就做了全额冻结。

紧急止付跨省追赃连环骗局被揭开

警方紧急止付后跨省追查赃款，找到了涉案银行卡持有人宋某。令人意外的是，宋某对此却毫不知情。他的银行卡为何会沦为诈骗分子的洗钱通道工具？剩余被骗资金又流向了哪里？顺着线索，警方循线追踪，一个多人接连中招的连环骗局被警方揭开。

经查，涉案银行卡持有人宋某同样是骗局受害者，他的银行卡是被不法分子蓄意利用，成为转移赃款的工具。此前，宋某轻信了骗子编造的虚假国家扶贫项目说辞，给诈骗分子提供了自己的银行卡信息。

济南市公安局莱芜分局刑警大队反诈中心民警吕鹏：对方告诉他自己是所谓的扶贫主任和扶贫专员，用他的银行卡接收了扶贫款，再转捐到困难地区是在做公益，便爽快提供了个人银行卡信息。他从头到尾都不知道，自己的账户早已成了诈骗分子转移赃款的洗钱通道，自己稀里糊涂地成了骗子的帮凶。

在后续的资金流向追查中，民警发现另有5万元涉案资金被诈骗分子充值到了广西一家塑料制品厂的用电账户内。而这家企业的工作人员同样被骗了。

济南市公安局莱芜分局刑事侦查大队民警苏友强：广西这家企业的工作人员贪小便宜，从网上找低价充电费，大概是四万五千元，可以充五万元的电费。然后他将四万五千元就转给了嫌疑人，这五万块钱就是被害人被骗的那个款，直接交给了供电局。了解这一情况后，我们立刻对接当地供电部门，出具了相关法律文书，核实清楚这笔资金的涉诈属性后，依法协调供电部门完成了涉案资金的划拨，顺利把这五万元追了回来。

截至目前，被害人李女士已累计收到返还被骗资金27万元，剩余涉案资金的追查及案件的进一步侦办工作仍在有序开展中。